Kauf Aktien Optionen On Margin

Drei Möglichkeiten, um Optionen zu kaufen Wenn Sie Aktienoptionen kaufen, haben Sie sich wirklich nicht verpflichtet, das zugrunde liegende Eigenkapital zu kaufen. Ihre Optionen sind offen. Hier sind drei Möglichkeiten, um Optionen mit Beispielen zu kaufen, die zeigen, wann jede Methode geeignet sein könnte: Halten Sie bis zur Reife. Dann handeln: Das bedeutet, dass Sie Ihre Optionskontrakte bis zum Ende der Vertragslaufzeit vor dem Verfall halten und dann die Option zum Ausübungspreis ausüben. Wann würden Sie dies tun wollen Angenommen, Sie sollten eine Call-Option zu einem Ausübungspreis von 25 kaufen, und der Marktpreis der Aktie fährt fortlaufend fort und bewegt sich am Ende der Optionsvertragsperiode auf 35. Da der zugrunde liegende Aktienkurs auf 35 angestiegen ist, können Sie Ihre Call-Option zum Ausübungspreis von 25 ausüben und profitieren von einem Gewinn von 10 pro Aktie (1.000), bevor Sie die Kosten der Prämie und der Provisionen subtrahieren. Handel vor dem Verfallsdatum Sie üben Ihre Option irgendwann vor dem Verfallsdatum aus. Zum Beispiel: Sie kaufen die gleiche Call-Option mit einem Ausübungspreis von 25, und der Preis der zugrunde liegenden Aktien schwankt über und unter Ihrem Ausübungspreis. Nach ein paar Wochen steigt die Aktie auf 31 und du denkst nicht, dass es viel höher gehen wird - in der Tat könnte es einfach wieder fallen. Sie üben Ihre Call-Option sofort zum Ausübungspreis von 25 aus und profitieren von einem Gewinn von 6 a Aktie (600) vor der Subtraktion der Kosten der Prämie und Provisionen. Lassen Sie die Option auslaufen Sie handeln nicht die Option und der Vertrag läuft ab. Ein weiteres Beispiel: Sie kaufen die gleiche Call-Option mit einem Ausübungspreis von 25, und der zugrunde liegende Aktienkurs sitzt nur dort oder es bleibt sinkend. Du machst nichts. Bei Verfall haben Sie keinen Gewinn und die Option wird wertlos auslaufen. Ihr Verlust ist auf die Prämie beschränkt, die Sie für die Option und Provisionen bezahlt haben. Wieder in jedem der obigen Beispiele haben Sie eine Prämie für die Option selbst bezahlt. Die Kosten der Prämie und etwaige Vermittlungsgebühren, die Sie bezahlt haben, reduzieren Ihren Gewinn. Die gute Nachricht ist, dass, als Käufer von Optionen, die Prämie und Provisionen sind Ihr einziges Risiko. Also im dritten Beispiel, obwohl Sie keinen Gewinn verdient haben, war Ihr Verlust begrenzt, egal wie weit der Aktienkurs fiel. Disclaimer: Diese Seite diskutiert Exchange-Traded-Optionen, die von der Options Clearing Corporation ausgegeben werden. Keine Aussage auf dieser Seite ist als Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers auszulegen oder eine Anlageberatung zu erbringen. Optionen beinhalten Risiken und sind nicht für alle Anleger geeignet. Vor dem Kauf oder Verkauf einer Option muss eine Person eine Kopie von Merkmalen und Risiken von standardisierten Optionen, die von der Options Clearing Corporation veröffentlicht werden, erhalten und überprüfen. Kopien können von Ihrem Broker einen der Börsen der Options Clearing Corporation bei One North Wacker Drive, Suite 500, Chicago, IL 60606 erhalten, indem Sie 1-888-OPTIONEN anrufen oder 888optionen besuchen. Alle diskutierten Strategien, einschließlich Beispiele mit tatsächlichen Wertpapieren und Preisdaten, sind ausschließlich für illustrative und bildungsbezogene Zwecke und sind nicht als Bestätigung, Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zu verstehen. Erhalten Sie Optionen Zitate Real-Time After Hours Pre-Market News Flash Zitat Zusammenfassung Zitat Interaktive Charts Standardeinstellung Bitte beachten Sie, dass, sobald Sie Ihre Auswahl treffen, gilt es für alle zukünftigen Besuche bei NASDAQ. 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Buying Stock auf Margin Margi n bedeutet Kauf von Wertpapieren, wie Aktien, mit Mitteln, die Sie von Ihrem Broker leihen. Kauf von Aktien am Rand ist ähnlich wie ein Haus mit einer Hypothek zu kaufen. Wenn Sie ein Haus zu einem Kaufpreis von 100.000 kaufen und 10 Prozent senken, ist Ihr Eigenkapital (der Teil, den Sie besitzen) 10.000, und Sie leihen die restlichen 90.000 mit einer Hypothek. Wenn der Wert des Hauses auf 120.000 steigt und Sie verkaufen, werden Sie einen Gewinn von 100 Prozent (Schließungskosten ausgeschlossen). Wie ist das der 20.000-Gewinn auf dem Grundstück einen Gewinn von 20 Prozent auf den Kaufpreis von 100.000, aber weil Ihre echte Investition 10.000 (die Anzahlung) ist, geht Ihr Gewinn auf 200 Prozent (ein Gewinn von 20.000 auf Ihre Initiale Investition von 10.000). Der Kauf von Marge ist ein Beispiel für die Nutzung von Hebelwirkung, um Ihren Gewinn zu maximieren, wenn die Preise steigen. Leverag e ist einfach mit geliehenen Geld, um Ihren Gewinn zu erhöhen. Diese Art von Hebelwirkung ist großartig in einem günstigen (Stier) Markt, aber es funktioniert gegen Sie in einem ungünstigen (Bären) Markt. Sagen Sie, dass ein 100.000 Haus, das Sie mit einer 90.000 Hypothek kaufen, im Wert auf 80.000 fällt (und Eigenschaftswerte können bei wirtschaftlich schwierigen Zeiten abnehmen). Ihre ausstehende Schulden von 90.000 übersteigt den Wert der Immobilie. Weil Sie mehr schulden als Sie besitzen, ist es negatives Nettovermögen. Hebel ist ein zweischneidiges Schwert. Marginal Ergebnisse Angenommen, Sie denken, dass die Aktie für die Firma Mergatroid, Inc. derzeit bei 40 pro Aktie, wird im Wert steigen. Sie wollen 100 Aktien kaufen, aber Sie haben nur 2.000. Was können Sie tun Wenn Sie auf den Kauf von 100 Aktien (versus einfach den Kauf der 50 Aktien, die Sie haben Bargeld für), können Sie die zusätzlichen 2.000 von Ihrem Broker am Rand zu leihen. Wenn Sie das tun, was sind die potenziellen Ergebnisse Wenn der Aktienkurs steigt Dies ist das beste Ergebnis für Sie. Wenn Mergatroid auf 50 pro Aktie geht, wird Ihre Investition im Wert von 5.000 sein, und Ihr ausstehendes Margin Darlehen wird 2.000 sein. Wenn Sie verkaufen, werden die Gesamterlöse das Darlehen auszahlen und Sie mit 3.000 verlassen. Weil Ihre anfängliche Investition 2.000 ist, ist Ihr Gewinn ein solides 50 Prozent, weil letztlich Ihr 2.000 Hauptbetrag einen 1.000 Gewinn erwirtschaftete. Allerdings, wenn Sie zahlen die gesamte 4.000 upfront 8212 ohne die Margin Darlehen 8212 Ihre 4.000 Investitionen wird einen Gewinn von 1.000 oder 25 Prozent zu generieren. Mit Margin, verdoppeln Sie die Rückkehr auf Ihr Geld. Leverage, wenn richtig verwendet, ist sehr profitabel. Allerdings ist es immer noch Schulden, so verstehen, dass Sie es schließlich bezahlen müssen. Wenn der Aktienkurs nicht steigt Wenn die Aktie nirgendwo hinweist, müssen Sie noch Zinsen auf diese Margin Darlehen zahlen. Wenn die Aktie Dividenden zahlt, kann dieses Geld einige der Kosten des Margin Darlehens zu decken. Mit anderen Worten, Dividenden können Ihnen helfen, sich auszuruhen, was Sie vom Makler ausleihen. Wenn man den Bestand weder steigen noch fallen kann wie eine neutrale Situation, aber Sie zahlen Zinsen auf Ihre Margin Darlehen mit jedem Tag. Aus diesem Grund kann der Margin-Handel für konservative Anleger eine gute Gegenleistung sein, wenn die Aktie eine hohe Dividende ausschüttet. Viele Male, eine hohe Dividende von 5.000 Wert der Aktie kann die Margin Zinsen, die Sie von den 2.500 (50 Prozent) bezahlen müssen, die Sie vom Makler ausleihen, um diesen Bestand zu kaufen. Wenn der Aktienkurs sinkt, kann der Kauf auf Marge gegen Sie arbeiten. Was ist, wenn Mergatroid auf 38 pro Aktie geht Der Marktwert von 100 Aktien wird 3.800 sein, aber Ihr Eigenkapital wird auf nur 1.800 schrumpfen, weil Sie Ihr 2.000 Margin Darlehen bezahlen müssen. Du siehst nicht genau eine Katastrophe an dieser Stelle, aber du solltest vorsichtig sein, denn das Margin-Darlehen übersteigt 50 Prozent deiner Aktieninvestition. Wenn es noch niedriger geht, kannst du den gefürchteten Margin Call bekommen, wenn der Broker dich tatsächlich kontaktiert, um dich zu bitten, das Verhältnis zwischen dem Margin Darlehen und dem Wert der Wertpapiere wiederherzustellen. Aufrechterhaltung des Saldos Wenn Sie Aktien am Marge kaufen, müssen Sie ein ausgewogenes Verhältnis von Margin Debt in das Eigenkapital von mindestens 50 Prozent beibehalten. Wenn der Schuldenanteil diese Grenze überschreitet, dann müssen Sie dieses Verhältnis wiederherstellen, indem Sie entweder mehr Lager oder mehr Geld in Ihr Brokerage-Konto einreichen. Der zusätzliche Vorrat, den Sie einzahlen, kann Vorrat sein, der8217s von einem anderen Konto übertragen wird. Wenn zum Beispiel Mergatroid auf 28 pro Aktie geht, übersteigt der Margin-Darlehensanteil 50 Prozent des Aktienwerts in diesem Bestand 8212 in diesem Fall, weil der Marktwert Ihrer Aktie 2.800 ist, aber das Margin-Darlehen noch bei 2.000 liegt. Die Margin Darlehen ist eine besorgniserregende 71 Prozent des Marktwertes (2.000 geteilt durch 2.800 71 Prozent). Erwarten Sie, um einen Anruf von Ihrem Broker zu bekommen, um mehr Wertpapiere oder Bargeld in das Konto zu setzen, um die 50-Prozent-Balance wiederherzustellen. Wenn Sie mit mehr Aktien, anderen Wertpapieren oder Bargeld kommen können, dann ist der nächste Schritt, um Aktien aus dem Konto zu verkaufen und verwenden Sie die Erlöse, um die Margin Darlehen auszahlen. Für Sie bedeutet es, einen Kapitalverlust zu realisieren 8212 Sie verloren Geld für Ihre Investition. Der Federal Reserve Board regelt die Margin-Anforderungen für Makler mit Regulation T. Diskutieren Sie diese Regel mit Ihrem Broker, um Ihre (und die broker8217s) Risiken und Pflichten vollständig zu verstehen. Die Verordnung T diktiert den Mindestanteil, auf den die Marge gesetzt werden soll. Für die meisten aufgeführten Aktien ist es 50 Prozent. Margin, wie Sie sehen können, können Ihre Gewinne auf der Oberseite eskalieren, aber vergrößern Sie Ihre Verluste auf der Unterseite. Wenn Ihr Lager drastisch stürzt, können Sie am Ende mit einem Margin Darlehen, die den Marktwert der Aktie, die Sie verwendet das Darlehen zu kaufen übertrifft. In dem auftauchenden Bärenmarkt von 2000 wurden viele Menschen durch Aktienverluste verletzt, und eine große Anzahl dieser Verluste wurden verschlechtert, weil die Menschen die damit verbundenen Verantwortlichkeiten mit dem Margin-Handel nicht bewältigten. Wenn Sie Aktien am Rand kaufen, verwenden Sie einen disziplinierten Ansatz. Seien Sie besonders vorsichtig bei der Verwendung von Hebelwirkung, wie z. B. ein Margin-Darlehen, denn es kann zurückgehen. Beachten Sie folgende Punkte: Haben Sie reichlich Reserven an Bargeld oder marginable Wertpapiere in Ihrem Konto. Versuchen Sie, die Margin Ratio bei 40 Prozent oder weniger zu halten, um die Chance eines Margin Call zu minimieren. Wenn you8217re ein Anfänger, betrachten Margin, um Aktien in großen Unternehmen, die einen relativ stabilen Preis zu kaufen und zahlen eine gute Dividende zu kaufen. Manche Menschen kaufen Einkommensbestände, die Dividendenrenditen aufweisen, die den Margin-Zinssatz übersteigen, was bedeutet, dass die Aktie für ihre eigene Margin-Darlehen bezahlt wird. Erinnere dich einfach an die Aufträge. Ständige Überwachung Ihrer Bestände. Wenn sich der Markt gegen Sie wendet, wird das Ergebnis besonders schmerzhaft sein, wenn Sie Margin verwenden. Haben Sie einen Rückzahlungsplan für Ihre Margin Schulden. Margin Darlehen gegen Ihre Investitionen bedeuten, dass you8217re Zinsen zahlen. Ihr ultimatives Ziel ist es, Geld zu verdienen, und die Zahlung von Zinsen isst in Ihre Gewinne. Margin Trading: Was kauft auf Margin Die Grundlagen Kauf auf Marge ist Kreditaufnahme Geld von einem Makler, um Lager zu kaufen. Sie können es als ein Darlehen von Ihrem Brokerage denken. Margin Trading ermöglicht es Ihnen, mehr Lager zu kaufen als youd in der Lage sein, in der Regel. Um auf Marge zu handeln, benötigen Sie ein Margin-Konto. Dies unterscheidet sich von einem regelmäßigen Geldkonto. In dem Sie mit dem Geld auf dem Konto handeln. Nach dem Gesetz ist Ihr Makler verpflichtet, Ihre Unterschrift zu eröffnen, um ein Margin-Konto zu eröffnen. Das Margin-Konto kann Teil Ihrer Standardkonto-Eröffnungsvereinbarung sein oder kann eine ganzheitliche Vereinbarung sein. Eine Erstinvestition von mindestens 2.000 ist für ein Margin-Konto erforderlich, obwohl einige Brokerage mehr benötigen. Diese Kaution wird als Mindestspanne bezeichnet. Sobald das Konto eröffnet und betriebsbereit ist, können Sie bis zu 50 des Kaufpreises einer Aktie ausleihen. Dieser Teil des Kaufpreises, den Sie einzahlen, ist als Anfangsrand bekannt. Es ist wichtig zu wissen, dass Sie nicht haben, um den ganzen Weg bis zu 50. Sie können weniger leihen, sagen 10 oder 25. Seien Sie sich bewusst, dass einige Makler benötigen Sie mehr als 50 des Kaufpreises einzahlen. Sie können Ihr Darlehen so lange wie Sie wollen, vorausgesetzt, Sie erfüllen Ihre Verpflichtungen. Erstens, wenn Sie die Aktie in einem Margin-Konto zu verkaufen, gehen die Erlöse zu Ihrem Broker gegen die Rückzahlung des Darlehens, bis es voll bezahlt ist. Zweitens gibt es auch eine Einschränkung genannt Wartungsspanne. Das ist die minimale Kontostand Sie müssen pflegen, bevor Ihr Broker wird Sie zwingen, mehr Geld einzahlen oder verkaufen Lager zu zahlen Ihr Darlehen. Wenn dies geschieht, ist es bekannt als Margin Call. Gut darüber reden im Detail im nächsten Abschnitt. Kreditgeld ist nicht ohne seine Kosten. Bedauerlicherweise sind marginable Wertpapiere auf dem Konto Sicherheiten. Youll müssen auch die Zinsen auf Ihr Darlehen zahlen. Die Zinsgebühren werden auf Ihr Konto angewendet, es sei denn, Sie entscheiden, Zahlungen zu leisten. Im Laufe der Zeit erhöht sich Ihr Schuldenstand, da Zinsaufwendungen gegen Sie anfallen. Da die Schulden steigen, steigen die Zinsaufwendungen und so weiter. Daher wird der Margenkauf hauptsächlich für kurzfristige Anlagen verwendet. Je länger du eine Investition hast, desto größer ist die Rückkehr, die man braucht, um sogar zu brechen. Wenn Sie eine Investition auf Marge für eine lange Zeitspanne halten, werden die Chancen, dass Sie einen Gewinn machen werden, gegen Sie gestapelt. Nicht alle Aktien qualifizieren sich am Rande. Der Federal Reserve Board regelt, welche Aktien marginable sind. Als Faustregel gilt, dass die Makler den Kunden nicht erlauben, Penny-Aktien zu erwerben. Over-the-Counter Bulletin Board (OTCBB) Wertpapiere oder anfängliche öffentliche Angebote (IPOs) auf Marge wegen der täglichen Risiken, die mit diesen Arten von Aktien verbunden sind. Einzelne Vermittler können auch entscheiden, nicht zu margin bestimmte Aktien, so überprüfen Sie mit ihnen zu sehen, welche Einschränkungen gibt es auf Ihrem Margin-Konto. Ein Kauf-Power-Beispiel Lets sagen, dass Sie 10.000 in Ihrem Margin-Konto einzahlen. Weil Sie 50 des Kaufpreises aufstellen, bedeutet dies, dass Sie 20.000 im Wert von Kaufkraft haben. Dann, wenn Sie 5.000 Aktien kaufen, haben Sie noch 15.000 in Kaufkraft übrig. Sie haben genug Geld, um diese Transaktion zu decken und havent in Ihren Rand geklopft. Sie fangen an, das Geld nur zu leihen, wenn Sie Wertpapiere im Wert von mehr als 10.000 kaufen. Das bringt uns zu einem wichtigen Punkt: Die Kaufkraft eines Margin-Kontos ändert sich täglich in Abhängigkeit von der Kursbewegung der marginierbaren Wertpapiere auf dem Konto. Später in der Tutorial, gut gehen über was passiert, wenn Wertpapiere steigen oder fallen.